律師盡職調(diào)查的目的

不良資產(chǎn)，是指金融不良資產(chǎn)，是指銀行持有的次級、可疑及損失類貸款，金融資產(chǎn)管理公司收購或接管的金融不良債權(quán)，以及其他非銀行金融機構(gòu)持有的不良債權(quán)。

律師機構(gòu)在處置、收購不良資產(chǎn)盡職調(diào)查中的主要任務(wù)：

1、是充分利用其專業(yè)技能，通過公開途徑調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的法律存續(xù)狀態(tài)，查閱、了解調(diào)查主債務(wù)人、擔(dān)保人的重大財產(chǎn)情況，查明各筆涉訴債權(quán)的所處訴訟階段、執(zhí)行情況及其它處債權(quán)實現(xiàn)相關(guān)的信息。

2、通過審查各筆債權(quán)的案卷材料，對每筆貸款債權(quán)及其附隨的各類擔(dān)保債權(quán)的合法性、有效性及法律瑕疵進行專業(yè)法律認(rèn)定，并判斷各債務(wù)人的償債能力、債權(quán)實現(xiàn)的可能性及可實現(xiàn)程度，為客戶合理確定債權(quán)價值提供與償債相關(guān)的檔案材料和法律依據(jù)。

律師調(diào)查的方法、內(nèi)容

檔案調(diào)查階段是律師盡職調(diào)查的主要的實質(zhì)工作階段之一，該階段調(diào)查的主要方法及內(nèi)容包括：

1、審閱客戶現(xiàn)有的貸款檔案資料，并就有關(guān)事實向客戶具體經(jīng)辦人員進行詢問，聽取有關(guān)人員的陳述和說明，收集了解債權(quán)的相關(guān)信息。

2、查詢債務(wù)企業(yè)的工商登記基本情況及調(diào)閱債務(wù)企業(yè)工商內(nèi)檔，包括年檢資料。

3、對于破產(chǎn)的借款人或擔(dān)保人，查詢是否進入破產(chǎn)程序以及程序狀態(tài)，是否進行破產(chǎn)債權(quán)登記、清算方案、各項財務(wù)數(shù)據(jù)。查詢破產(chǎn)情況的途徑，包括向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、管轄地法院的相關(guān)法庭了解，根據(jù)現(xiàn)有檔案材料以及人民法院公報、司法文書等查詢等。

4、調(diào)查債務(wù)企業(yè)的重大財產(chǎn)情況，包括：

（1）到債務(wù)企業(yè)所在地或者客戶要求的其它國土、房屋管理相關(guān)部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的土地使用權(quán)、房產(chǎn)情況。

（2）到當(dāng)?shù)剀囕v管理所及客戶要求的機動車輛管理部門調(diào)查債務(wù)企業(yè)的車輛情況。

（3）各債務(wù)企業(yè)是否設(shè)立、投資分支機構(gòu)、企業(yè)及其名稱、投資額、住所、是否存續(xù)等基本情況。

5、向人民法院了解債權(quán)的訴訟及執(zhí)行情況。

（1）根據(jù)現(xiàn)有檔案中人民法院裁判文書或仲裁機構(gòu)的裁決書等記載的主管法院或仲裁機構(gòu)，向它們查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài)。

（2）根據(jù)借款或擔(dān)保合同中約定的爭議解決條款向法院或仲裁機構(gòu)查明案件的立案、審理、執(zhí)行狀態(tài)。

（3）向管轄法院查明涉及案件的資產(chǎn)查封、凍結(jié)情況。

（4）向管轄法院查明涉及案件是否存在法院裁定以物抵債、執(zhí)行和解、執(zhí)行和解恢復(fù)、執(zhí)行終結(jié)等情況。

6、到債務(wù)企業(yè)所在地的社會保險基金管理中心調(diào)查債務(wù)企業(yè)的社會保險費繳納情況。

7、向交通管理部門調(diào)查公路收費權(quán)質(zhì)押情況。

8、通過公開渠道或有針對性的向相關(guān)主管部門了解、查詢企業(yè)的知名商標(biāo)、專利權(quán)情況。

來源：網(wǎng)絡(luò)