當(dāng)然還是合同糾紛案件適用法律若干問題的解決 票據(jù)貼現(xiàn)是對(duì)持票人來說，貼現(xiàn)是將未到期的票據(jù)賣給銀行獲得流動(dòng)性的行為，這樣可提前收回墊支于商業(yè)信用的資本，而對(duì)銀行或貼現(xiàn)公司來說，貼現(xiàn)是與商業(yè)信用結(jié)合的放款業(yè)務(wù)。票據(jù)的所有權(quán)人是銀行。

貼現(xiàn)款打一半，偽造的“經(jīng)濟(jì)糾紛“

【內(nèi)容摘要】　【案情簡(jiǎn)介】【案例啟示】　　一、民間票據(jù)交易充滿風(fēng)險(xiǎn)　　由于銀行貼現(xiàn)手續(xù)繁雜等原因，很多持票企業(yè)寧愿通過票據(jù)中介貼現(xiàn)，逐漸形成了龐大的民間票據(jù)交易市場(chǎng)。但實(shí)際上，民間票據(jù)買賣游離于監(jiān)管之外，市場(chǎng)主體良莠不齊，運(yùn)作過程極不規(guī)范，容易滋生違法犯罪活動(dòng)?！　〗陙?，地下貼現(xiàn)過程中票據(jù)被詐騙、搶奪、掉包等事件屢屢發(fā)生，其中以詐騙案件最為猖獗，其常見伎倆有：　　一是巧妙包裝，騙取受害人信任　　不法分子租用高大上的辦公場(chǎng)所，制造一種實(shí)力雄厚，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定的假象，利用假網(wǎng)銀、假U盾展示其數(shù)億元的賬戶......

江蘇爆發(fā)的兩起銀行使用客戶上億巨額資金質(zhì)押簽票案@再次重溫《銀行承兌匯票業(yè)務(wù)潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)及防范措施淺

近年來，我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展迅速，年均增長(zhǎng)率高達(dá)30%.2012年累計(jì)簽發(fā)商業(yè)匯票17.9萬億元，其中主要為銀行承兌匯票，并約有50%的銀行承兌匯票通過民間融資市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)貼現(xiàn)。有關(guān)部門先后查處了杭州900億元非法票據(jù)案、廈門120億元非法票據(jù)經(jīng)營(yíng)案、上海80億元非法票據(jù)貼現(xiàn)案等一系列金額巨大的票據(jù)犯罪案件。非法經(jīng)營(yíng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》誠(chéng)實(shí)信用的要求，使票據(jù)流轉(zhuǎn)失去真實(shí)貿(mào)易背景，往往伴隨開具虛假發(fā)票、虛假工商注冊(cè)等犯罪行為，潛藏洗錢風(fēng)險(xiǎn)，容易滋生大案要案，損害銀行穩(wěn)健發(fā)展。一......

票據(jù)貼現(xiàn)的性質(zhì)有哪些

票據(jù)貼現(xiàn)的性質(zhì)有哪些(一)按照《貸款通則》的定義，票據(jù)貼現(xiàn)是一種票據(jù)買賣行為。按照《中華人民共和國(guó)合同法》第130條的規(guī)定，買賣合同是出賣人轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)于買受人，買受人支付價(jià)款的合同。票據(jù)貼現(xiàn)從形式上看，確實(shí)是貼現(xiàn)申請(qǐng)人向貼現(xiàn)人申請(qǐng)，貼現(xiàn)人審查合格后扣除相應(yīng)的利息及費(fèi)用后向貼現(xiàn)申請(qǐng)人支付貼現(xiàn)款，買入票據(jù)，符合買賣合同的特征。但是，票據(jù)貼現(xiàn)涉及的標(biāo)的物為票據(jù)，票據(jù)作為一種特殊的有價(jià)證券，具有流通性、無因性、文義性、要式性等特點(diǎn)，因此，票據(jù)貼現(xiàn)并非簡(jiǎn)單的票據(jù)買賣關(guān)系。根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法......