一、背書的方式和種類

1、背書的方式

背書的方式是指在票據(jù)背面或者粘單上記載表明背書目的的事項并且簽名或者簽章。

(1)記名背書。是指背書人簽章、記載被背書人名稱的背書。我國《票據(jù)法》第30條規(guī)定，匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。由此可見，我國《票據(jù)法》只認可記名背書。

(2)無記名背書。是指背書人簽章、不記載被背書人姓名或者名稱的背書。無記名背書這種背書方式，記載事項簡略，持票人轉(zhuǎn)讓無記名背書的票據(jù)時，可以采用“單純交付”，即出讓人不在票據(jù)上記載任何事項，也不簽章，將票據(jù)交受讓人即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。無記名背書的這些特點，有利于提高效率。但當無記名背書的票據(jù)，發(fā)生遺失、被盜等情形時，容易被第三人善意取得或者冒領(lǐng)款項，安全性差一些。

2、背書的種類

背書可以分成以下幾種：

(1)轉(zhuǎn)讓背書與非轉(zhuǎn)讓背書按照背書的目的不同，將背書分為轉(zhuǎn)讓背書與非轉(zhuǎn)讓背書。

(2)一般轉(zhuǎn)讓背書與特殊轉(zhuǎn)讓背書根據(jù)背書有無其他特殊情事的不同，將轉(zhuǎn)讓背書分為一般轉(zhuǎn)讓背書與特殊轉(zhuǎn)讓背書。

(3)完全背書與空白背書這是根據(jù)一般轉(zhuǎn)讓背書記載方式的不同所作的劃分。完全背書，又稱正式背書或記名背書，是指背書人記載背書旨意、背書人的名稱并簽章的背書;空白背書，又稱略式背書或無記名背書，是指背書人不記載被背書人的名稱，僅由自己簽章的背書。

二、轉(zhuǎn)讓背書的記載事項與背書連續(xù)

1、轉(zhuǎn)讓背書的記載事項

背書是一種重要票據(jù)行為，票據(jù)法對其記載事項有明確具體的規(guī)定。根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓背書的記載事項分以下情形：

(1)轉(zhuǎn)讓背書的必要記載事項。我國《票據(jù)法》第29條和第30條規(guī)定，背書的絕對應(yīng)記載事項有背書人簽章和被背書人名稱兩項。背書人簽章的要求和被背書人名稱的記載，與出票人簽章要求和出票時收款人名稱的記載相同。

(2)轉(zhuǎn)讓背書的任意記載事項。背書的任意應(yīng)記載事項有背書日期和禁止“轉(zhuǎn)讓”字樣。我國《票據(jù)法》第29條規(guī)定，背書人未記載背書日期的，視為在匯票到期日前背書。該法第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

(3)背書不得記載的事項。部分背書和附條件背書為票據(jù)法上的禁止記載的事項。我國《票據(jù)法》第33條規(guī)定，背書不得附有條件。背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書無效。部分背書和附條件背書雖然都是票據(jù)法上的禁止記載的事項，但其效力不同，前者使背書無效，后者背書行為是有效的，但所附條件不具有匯票的效力。背書中所附的條件，對持票人無任何約束力，持票人可以不受其限制地行使票據(jù)權(quán)利。

2、背書的連續(xù)

背書的連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依此前后銜接。即是說，自票據(jù)的收款人(第一被背書人)開始，到最后的被背書人(持票人)為止的所有背書，前一背書的被背書人即為后一背書的背書人，由此使前后背書形式上相連接而無間斷。

三、不得背書的情形

1、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的。我國《票據(jù)法》第27條第2款規(guī)定，出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓。

2、背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的。我國《票據(jù)法》第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

3、法定不得背書的情形

我國《票據(jù)法》第36條規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當承擔匯票責任。

這是我國票據(jù)法對期后背書的規(guī)制。匯票被拒絕承兌、被拒絕付款之后，其流通性受到限制;票據(jù)到期日過后，即失去流通性，所以票據(jù)法采用禁止性法律規(guī)范的形式，規(guī)定有這三種情形之一的票據(jù)，不得背書轉(zhuǎn)讓。

四、背書的效力

背書的效力即背書行為產(chǎn)生的法律后果。依背書目的不同，背書的效力亦不同，下面分別論述。

1、一般轉(zhuǎn)讓背書的效力

(1)票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)移。首先，當背書行為有效成立以后，即發(fā)生票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力，被背書人取得票據(jù)權(quán)利，成為票據(jù)權(quán)利人。票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移，是背書的基本效力。其次，依背書轉(zhuǎn)移的票據(jù)權(quán)利，是票據(jù)上的一切權(quán)利，不僅包括付款請求權(quán)、追索權(quán)，還包括再背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的權(quán)利，票據(jù)上有保證人簽名的，對保證人的權(quán)利也一并轉(zhuǎn)移，而無需另行保證手續(xù)。最后，依背書取得票據(jù)權(quán)利的受讓人，除為惡意或有重大過失外，一般都能取得優(yōu)于其前手的權(quán)利。前手與票據(jù)債務(wù)人之間的抗辯事由，因背書轉(zhuǎn)讓而被切斷，不能用于對抗持票人。這與民法上普通債權(quán)的轉(zhuǎn)讓有所不同。普通債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，債務(wù)人能對抗出讓人的抗辯事由，都可用以對抗受讓人。

(2)票據(jù)權(quán)利的擔保。背書人應(yīng)該按照匯票的文義，對被背書人和其所有后手擔保票據(jù)承兌和付款的責任。依背書轉(zhuǎn)移的票據(jù)權(quán)利，主要是付款請求權(quán)和追索權(quán)。付款請求權(quán)可能會因付款人拒絕承兌或拒絕付款而難以實現(xiàn)。為保障持票人能夠安全的實現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，票據(jù)法一方面要求付款人對持票人按期提示承兌的匯票，及時予以承兌或拒絕;對予以承兌的，承擔到期無條件付款的責任。另一方面，票據(jù)法規(guī)定，在匯票不獲承兌或者不獲付款時，背書人承擔擔保責任，即持票人得對背書人行使追索權(quán)，被追索的背書人應(yīng)當向行使追索權(quán)的持票人償付票面金額和追索費用。

(3)票據(jù)權(quán)利的證明。持票人所持票據(jù)上的背書，只要具有形式上的連續(xù)性，法律就推定他為正當?shù)钠睋?jù)權(quán)利人，他可以不必證明實際權(quán)利取得過程而行使票據(jù)上的權(quán)利。對此，我國票據(jù)法第31條第1款規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當連續(xù)，持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。

背書連續(xù)對持票人產(chǎn)生權(quán)利證明的效力，持票人無須另外舉證即可行使票據(jù)權(quán)利。如背書形式上不連續(xù)而實質(zhì)上連續(xù)，票據(jù)并非無效，僅背書間斷后的持票人不得主張票據(jù)上的權(quán)利，若持票人能以實質(zhì)連續(xù)證明背書的連續(xù)，則可行使票據(jù)上的權(quán)利。就付款人來講，對背書連續(xù)的票據(jù)進行付款的，為票據(jù)法上的有效支付，付款人可因此免責。

2、非轉(zhuǎn)讓背書的效力

(1)委托收款背書的效力。根據(jù)我國《票據(jù)法》第35條第1款的規(guī)定，背書記載“委托收款”字樣的，被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的匯票權(quán)利。但是，被背書人不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。其效力如下：

第一，是背書人委托被背書人代理行使票據(jù)權(quán)利的證明委托收款背書的目的是委托收款，背書人通過委托收款背書授予被背書人票據(jù)代理權(quán)，不用再另行委托。

第二，也是被背書人享有票據(jù)代理權(quán)的證明被背書人持有委托收款背書的票據(jù)，就證明其享有票據(jù)代理權(quán)，而無須提供其他權(quán)利證明。

第三，委托收款背書決定被背書人代理權(quán)的內(nèi)容被背書人代理權(quán)的內(nèi)容是行使請求承兌、請求付款等權(quán)利，被背書人雖持有票據(jù)，但不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。

(2)設(shè)質(zhì)背書的效力。根據(jù)我國《票據(jù)法》第35條第2款的規(guī)定，匯票可以設(shè)定質(zhì)押;質(zhì)押時應(yīng)當以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人在依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。其效力如下：

第一，設(shè)定質(zhì)權(quán)。背書人在票據(jù)上背書設(shè)質(zhì)并將票據(jù)交被背書人占有，從而為被背書人設(shè)定了質(zhì)權(quán)，對原因關(guān)系中的債務(wù)起擔保作用。

第二，證明質(zhì)權(quán)。根據(jù)設(shè)質(zhì)背書的文義即可證明被背書人有票據(jù)質(zhì)權(quán)，無須以質(zhì)押合同來證明權(quán)存在。

第三，責任擔保。設(shè)質(zhì)背書擔保的債務(wù)，到期未履行時，被背書人得行使票據(jù)權(quán)利，請求付款人付款。背書人應(yīng)擔保被背書人能夠得到付款，否則被背書人可以對包括背書人在內(nèi)的票據(jù)上的簽名者行使追索權(quán)。