按照《刑法》第196條的規(guī)定,所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。而兩高《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》對(duì)惡意透支作了更具體、更明確的規(guī)定,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的行為。 一、惡意,必須是有非法占有的主觀故意。 要區(qū)別于有合理因素不能歸還的情形。如果行為人在實(shí)施透支行為的當(dāng)時(shí),并不具有非法占有透支款項(xiàng)的主觀故意,因而不能歸......
近年來(lái),違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)(POS機(jī))、網(wǎng)上支付、電話支付等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的信用卡套現(xiàn)行為日益增多,已蔓延全國(guó),特別在當(dāng)前我們中小企業(yè)融資難的情況下,通過(guò)非法中介進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況急劇增加。套現(xiàn)金額和筆數(shù)增長(zhǎng)迅速,涉及套現(xiàn)的以及不法中介公司的廣告泛濫,2008年由各發(fā)卡機(jī)構(gòu)確認(rèn)的套現(xiàn)欺詐金額近15億元,涉及商戶近2萬(wàn)戶,分別同比增長(zhǎng)了6倍和3倍多,嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家的金融管理秩序。 信用卡套現(xiàn),實(shí)踐中一般表現(xiàn)為使用POS機(jī)、網(wǎng)上支......
近年來(lái),違反國(guó)家規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)(POS機(jī))、網(wǎng)上支付、電話支付等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的信用卡套現(xiàn)行為日益增多,已蔓延全國(guó),特別在當(dāng)前我們中小企業(yè)融資難的情況下,通過(guò)非法中介進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況急劇增加。套現(xiàn)金額和筆數(shù)增長(zhǎng)迅速,涉及套現(xiàn)的以及不法中介公司的廣告泛濫,2008年由各發(fā)卡機(jī)構(gòu)確認(rèn)的套現(xiàn)欺詐金額近15億元,涉及商戶近2萬(wàn)戶,分別同比增長(zhǎng)了6倍和3倍多,嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家的金融管理秩序。 信用卡套現(xiàn),實(shí)踐中一般表現(xiàn)為使用POS機(jī)、網(wǎng)上支......
有點(diǎn)長(zhǎng),好好看哦!惡意透支 根據(jù)刑法第一百九十六條的規(guī)定,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 信用卡惡意透支 是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或規(guī)定期限,并且經(jīng)發(fā)卡...
只有銀行的諒解書(shū)才能還清,法官會(huì)酌情輕判或者緩刑。欠信用卡5000元,被銀行起訴在法院開(kāi)庭之前還了3000會(huì)怎么判最高人民法院、最高人民檢察院昨日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理影響信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,12月16日起施行。在國(guó)...
信用卡逾期外逃那些國(guó)家較安全?信用卡逾期外逃罪,是指犯罪嫌疑人違反本國(guó)法律在境外使用信用卡、螞蟻花唄、借唄等網(wǎng)絡(luò)信貸欺詐金融機(jī)構(gòu)獲取不當(dāng)利益 ,情節(jié)嚴(yán)重,就會(huì)被公安機(jī)關(guān)抓獲、判處刑罰。 越來(lái)越多的方式信用卡持卡人已經(jīng)意識(shí)到,自己在境外消費(fèi)...
在便利店商品的促銷(xiāo)活動(dòng)中,往往存在打折或在原價(jià)基礎(chǔ)上直降等促銷(xiāo)政策,但是對(duì)于原價(jià)概念的理解容易出現(xiàn)誤區(qū),認(rèn)為曾經(jīng)銷(xiāo)售過(guò)的價(jià)格或者原來(lái)設(shè)定的價(jià)格就是原價(jià)。 但是法律意義上的原價(jià)是指經(jīng)營(yíng)者在本次促銷(xiāo)活動(dòng)前七日...
禁止價(jià)格欺詐行為的規(guī)定 第一條 為維護(hù)市場(chǎng)秩序,禁止價(jià)格欺詐行為,促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng),保護(hù)消費(fèi)者和經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》,制定本規(guī)定。 第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的法人、其他組織和個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱經(jīng)營(yíng)者)收購(gòu)、銷(xiāo)售商品或者...
禁止價(jià)格欺詐行為的規(guī)定 第一條 為維護(hù)市場(chǎng)秩序,禁止價(jià)格欺詐行為,促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng),保護(hù)消費(fèi)者和經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》,制定本規(guī)定。 第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的法人、其他組織和個(gè)人(以下簡(jiǎn)稱經(jīng)營(yíng)者)收購(gòu)、銷(xiāo)售商品或者...
最高人民法院、最高人民檢察院昨天聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,于12月16日起施行。在國(guó)新辦的新聞發(fā)布會(huì)上,最高人民法院副院長(zhǎng)熊選國(guó)介紹,根據(jù)兩高司法解釋?zhuān)瑦阂馔钢?yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。 但法院判決...
最高人民法院、最高人民檢察院昨天聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,于12月16日起施行。在國(guó)新辦的新聞發(fā)布會(huì)上,最高人民法院副院長(zhǎng)熊選國(guó)介紹,根據(jù)兩高司法解釋?zhuān)瑦阂馔钢?yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任。 但法院判決...
1.關(guān)于價(jià)格欺詐的法律規(guī)定 一、《價(jià)格法》第十四條第四項(xiàng)規(guī)定,經(jīng)營(yíng)者不得利用虛假或者使人誤解的價(jià)格手段,誘騙消費(fèi)者或者其他經(jīng)營(yíng)者與其進(jìn)行交易。這種價(jià)格違法行為通常稱作價(jià)格欺詐行為,又稱欺騙性價(jià)格表示,是指經(jīng)營(yíng)者利用虛假或者使人誤解的價(jià)格條件...
沒(méi)有構(gòu)成犯罪吧? 只有惡意透支,拒不還款才是犯罪?! 〔贿^(guò)虛假交易如果被銀行發(fā)現(xiàn),可能會(huì)降低你的額度,甚至注銷(xiāo)你的信用卡