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一戶多貸的法律法規(guī)(一戶多貸的成因與防范及如何審計(jì))
1.一戶多貸的成因與防范及如何審計(jì) 一戶多貸多半緣于少數(shù)信貸人員故意化整為零，具體有三種情形。首先，部分借款人貸款總額已達(dá)到基層社最高限額，自身?xiàng)l件又不符合上報(bào)聯(lián)社審批的大額貸款范疇，但少數(shù)信貸人員由于經(jīng)濟(jì)利益誘惑和他人介紹形成山不轉(zhuǎn)水轉(zhuǎn)的違規(guī)思想，便出現(xiàn)了上有政策下有對(duì)策的化整為零的放貸行為，形成惡意的一戶多貸。比如XX信用社有一貸戶周某雖從事多個(gè)行業(yè)但都不景氣，別說上報(bào)聯(lián)社再增加投量，就是按該...
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不良貸款轉(zhuǎn)讓法律風(fēng)險(xiǎn)管理指引
不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓作為一種重要的不良資產(chǎn)處置方式，從法律關(guān)系分析，其屬于債權(quán)債務(wù)的轉(zhuǎn)讓，受合同法約束。但從監(jiān)管規(guī)定看，不良貸款的轉(zhuǎn)讓程序又區(qū)別于非不良貸款（正常信貸資產(chǎn)及關(guān)注類信貸資產(chǎn)），故在不良貸款轉(zhuǎn)讓過程中除應(yīng)遵守合同法關(guān)于債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)注意不違反相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。一、不良貸款轉(zhuǎn)讓的基本合規(guī)要求根據(jù)監(jiān)管要求，批量轉(zhuǎn)讓不良貸款應(yīng)當(dāng)采取拍賣等公開形式；應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告等；不良貸款...
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郵政信用卡逾期的影響-為什么中國(guó)郵政發(fā)短信說我的信用卡逾期
一般銀行最多只有3天的緩沖期的，3天后都影響征信的，1.作為信用卡持卡人，一旦因?yàn)槭I(yè)、疾病或是其他意外事故導(dǎo)致無力按時(shí)還款時(shí)，在最后還款期到來之前，持卡人最好跟銀行信用卡中心主動(dòng)打電話聯(lián)系，陳述自己的經(jīng)濟(jì)狀況，申明自己并非惡意欠款，并申請(qǐng)延遲還款和利息優(yōu)惠。 2.銀行鑒于持卡人的主動(dòng)表現(xiàn)以及之前的良好信用記錄，往往會(huì)同意延期還款，并會(huì)同持卡人商定雙方能接受的還款計(jì)劃，延遲期限、利息折扣、每月還款...
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5704a違法不去處理可以嗎(5701a怎么處罰)
交通違章代碼：5704 記分（扣分）：12分 違章罰款金額：5000元 其他處罰：無 交通違法行為：使用其他車輛的機(jī)動(dòng)車號(hào)牌的 1.機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)嗽谝粋€(gè)記分周期內(nèi)累積記分達(dá)到12分的，公安機(jī)關(guān)交通管理部門應(yīng)當(dāng)扣留其機(jī)動(dòng)車駕駛證。機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)藨?yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)到機(jī)動(dòng)車駕駛證核發(fā)地或者違法行為地公安機(jī)關(guān)交通管理部門參加為期七日的道路交通安全法律、法規(guī)和相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)。 2.只有在一個(gè)記分周期內(nèi)有兩次以上達(dá)到1...
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9000逾期兩天
若是招行信用卡，每月賬單結(jié)算日和到期還款日是固定的，若逾期還款會(huì)產(chǎn)生滯納金和利息，并會(huì)影響到個(gè)人信用?？蛻舻挠嘘P(guān)信用信息會(huì)被記入個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫，成為信用記錄的一部分。滯納金收取最低還款額未還部分的5%，最低收取RMB10元或USD1元。利息是當(dāng)期的所有消費(fèi)將從記賬日（一般是消費(fèi)后的第二天）開始計(jì)收，日息萬分之五，直至您全部還清為止。為避免影響個(gè)人信用，建議您按時(shí)還款。如不方便全額還清賬單，請(qǐng)您至少...
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